Doradca finansowy

Tak sie zastanawiam moze to temat troszke wykraczajacy natomiast kolega dostal oferte pracy jako doradca finansowy tzn podpisuje umowe z pewnym bankiem i sprzedaje ich kredyty i karty kredytowe.Jednak mamy maly kruczek musi zalozyc swoja dzialalnosc gospodarcza i jest to system punktowy, ze za kazdy kredyt i karte otrzymuje pkty i prowizje po czym zliczane to jest dodawane do podstawy 1000zl i wyplacane jemu jako wyplata.

Mam tutaj kilka pytan czy ktos dziala w takiego rodzaju dzialalnosci i czy jest to oplacalne?
Jak wyglada sprawa oplacania sobie skladek dodam ze kolegi to chyba nie bedzie dotyczyc bo jeszcze studiuje.natomiast nurtuje mnie inna rzecz jak znalezc klientow w tym biznesie skoro jak ktos chce kredyt albo karte idzie do banku:) Pozdrawiam i czekam na opinie doswiadczonych ludzi zarowno pracujacych w zawodzie jak i wiedzacych cos na ten temat pozdrawiam.

czy jest to oplacalne?

Zależy ile sprzeda-zazwyczaj jest tak,że aby dostać tę podstawę to trzeba podpisać określoną ilość umów więc czasem można nie zarobić nic

Jak wyglada sprawa oplacania sobie skladek dodam ze kolegi to chyba nie bedzie dotyczyc bo jeszcze studiuje

jeśli założy DG to będzie musiał płacić ZUS [jeśli mnie pamięć nie myli to ok 260 zł/miesiąc]

jak znalezc klientow w tym biznesie

to jest ta najmniej przyjemna rzecz;) telemarketing, odwiedzanie firm itp itd...generalnie-trzeba mieć predyspozycje odpowiednie. Osoby nieśmiałe, mało wygadane, wrażliwe....nie odniosą sukcesu w tego typu biznesie. Trzeba mieć grubą skórę, dużo wewnętrznej motywacji i uporu,zeby sie nie zrazić (a ludzie są różni...mam na myśli klientów). Życzę powodzenia:)

Z tego ci mi wiadomo on dostal te podstawe niezaleznie od ilosci umow.Natomiast od karty normalnej ma 40zl i punkty i od lepszej 60zl i punkty natomiast od kretytow 100zl i 1% kredytu i punkty.Sadze ze jest to przyjemny system natomiast jest tutaj problem z tym ze szukanie tych klientow nie jest proste macie moze jakies rady dla osob szukajacych klientow w takim fachu?

Kolega dobrze powiedział. Dodam jeszcze że nie jest obecnie aż takie trudne znalezienie klientów, bo panuje po prostu moda na inwestowanie...

...i to jest powód dla którego Ci to odradzam.

Takie chwile wyznaczają częstokroć punkty zwrotne na rynku akcji.Także jeśli chcesz być jednym z naganiaczy na fundusze, to naprawdę przygotuj się na to że parę osób będzie Ci potem złorzeczyć.
Jeśli natomiast w grę wchodzą tylko kredyty, to nie powinno być tak źle;) Mniej osób będzie gotowych urwać komuś głowę straty w funduszach, niż za ugotowanie się na kredycie;)

pozdrawiam:)
Karol Szczepański
ProLans Investments

Koleżanko powiedz skad jesteś, postaram sie tobie pomuc i wszystko dokładnie wytłumaczyć.

jeszcze jedno twój znajomy nie jest Doradzcą finansowym tylko agentem, teraz agenci zaczeli na siebie ładnie mówić doradzcy. Ale juz niedługo to się zmieni, przepisy unijne dokładnie okreslają kto jest doradzca a kto nie. Wieć nie mylmy tych pojęć. Doradzca to ktoś kto moze sobie wybierac z całego rynku finansowego a agent sprzedaje produkty okreslonego banku. Zawód doradzcy jest duzo trudniejszy niż agenta, doradzca musi posiadac odpowiednia wiedze i kwalifikacje, pozatym licencje certyfikaty itp. Wiec nie jest tak kolorowo jak ludzie opowiadają.

mustangPL napisał(a):jeszcze jedno twój znajomy nie jest Doradzcą finansowym tylko agentem, teraz agenci zaczeli na siebie ładnie mówić doradzcy. Ale juz niedługo to się zmieni, przepisy unijne dokładnie okreslają kto jest doradzca a kto nie. Wieć nie mylmy tych pojęć. Doradzca to ktoś kto moze sobie wybierac z całego rynku finansowego a agent sprzedaje produkty okreslonego banku. Zawód doradzcy jest duzo trudniejszy niż agenta, doradzca musi posiadac odpowiednia wiedze i kwalifikacje, pozatym licencje certyfikaty itp. Wiec nie jest tak kolorowo jak ludzie opowiadają.

Nie całkiem. Nasze przepisy są w pełni dostosowane. Doradca FINANSOWY to właśnie agent. Natomiast doradca INWESTYCYJNY to osoba za którą ten pierwszy mógłby teczkę nosić;) Bardzo często wypowiadałem się na temat tej paskudnej zbieżności nazw. Nieuzasadniona nobilitacja dla tych pierwszych i ewentualny obciach;) dla tych drugich. Myślę że najcelniej powiedzieć SPRZEDAWCA JEDNOSTEK FUNDUSZU.

Polecam też:
"KNF chce wprowadzić certyfikaty dla doradców finansowych" http://media.wp.pl/kat,26...,wiadomosc.html
"10 spraw o których nie powie ci twój doradca finansowy" http://www.finanseosobiste.pl/content/view/406/33/

jak to sprzedac?

techniki sprzedazy bezposredniej...

ogolnie temat rzeka ale po krotce to wmawiamy potencjalnej ofierze ze ten kredyt jest jej potrzebny a nie dosc ze jest jej potrzebny to jest najlepszy na rynku, a to jak to zrobimy to zalezy tylko od nas. kiedys slyszalem od trenera takich sztuczek(bo inaczej nie mozna tego nazwac) ze sprzedac mozna wszystko, wszedzie i kazdemu. najwazniejsze to znac potrzebe klienta i nawiazac z nim kontakt ktory wyrozni nas z tlumu doradcow agentow i tym podobnych

jest wiele szkolen na ten temat, ale tak czy siak nie jest to praca dla ludzi ktorzy nie potrafia zlapac dystansu do pracy ktora wykonuja... klamac moze nie trzeba ale calej prawdy mowic nie wolno:)

pzdr

Do każdego biznesu trzeba podchodzić profesjonalnie. Znam bardzo dobrze świat finansów i inwestycji kapitałowych (byłem maklerem papierów wartościowych) i muszę stwierdzić, że niewielu oferujących kredyty i jednostki uczestnictwa ma większe pojęcie o sprzedawanych produktach. Oni po prostu chcą sprzedać jak najwięcej, a na najprostsze pytania nie potrafią odpowiedzieć.

jak Panstwo myslicie z czego to wynika? Wydaje mi sie ze bedac doradca finansowym kontakt z danym klientem jest rownie wazny jak i w trakcie zawierania umowy ale rowniez po splacie takiego kredytu. Przeciez klient zadowolony wroci jesli znowu znajdzie sie w takiej potrzebie a w dodatku zrobi darmowa reklame wsrod znajmomych. Czemu firmy tego nie widza tylko wciskają na ilość?

Ja handlowalem woda mineralna, czekoladą, napojami... tam zasady sa troche inne a gdy ide do banku to czasem czuje sie jak przyslowiowa Pani Basia zza lady ktora jest atakowana pytaniami ofertami i czym tylko sie da aby produkt sprzedac... smutne lecz prawdziwe

Nie całkiem. Nasze przepisy są w pełni dostosowane. Doradca FINANSOWY to właśnie agent. Natomiast doradca INWESTYCYJNY to osoba za którą ten pierwszy mógłby teczkę nosić;) Bardzo często wypowiadałem się na temat tej paskudnej zbieżności nazw. Nieuzasadniona nobilitacja dla tych pierwszych i ewentualny obciach;) dla tych drugich. Myślę że najcelniej powiedzieć SPRZEDAWCA JEDNOSTEK FUNDUSZU.

Polecam też:
"KNF chce wprowadzić certyfikaty dla doradców finansowych" http://media.wp.pl/kat,26...,wiadomosc.html
"10 spraw o których nie powie ci twój doradca finansowy" http://www.finanseosobiste.pl/content/view/406/33/[/quote]


Owszem polskie przepisy jeszcze tego dokładnie nie okreslaja ale zastanów sie co ty mówisz Kim jest doradzca inwestycyjny a kim doradzca finansowy. Własnie takie matoły jak ty opowiadaja ludziom brednie i wprowadzaja ich w błąd. A agenci to zupełnie inna bajka.

Dla twojej informacji wyjasniam:

Doradca inwestycyjny

Prawo do używania tytułu "doradca inwestycyjny" ma wyłącznie osoba która:
- jest wpisana na listę doradców inwestycyjnych,
- wykonuje zawód. Licencja doradcy uprawnia go do:
- zarządzania cudzym portfelem papierów wartościowych na zlecenie,
- doradzania w zakresie inwestycji w papiery wartościowe,
- zarządzania funduszami inwestycyjnymi,
- zarządzania otwartym funduszem emerytalnym,
- zarządzania ubezpieczeniowymi funduszami kapitało

mustangPL napisał(a):Doradca inwestycyjny

Prawo do używania tytułu "doradca inwestycyjny" ma wyłącznie osoba która:
- jest wpisana na listę doradców inwestycyjnych,
- wykonuje zawód. Licencja doradcy uprawnia go do:
- zarządzania cudzym portfelem papierów wartościowych na zlecenie,
- doradzania w zakresie inwestycji w papiery wartościowe,
- zarządzania funduszami inwestycyjnymi,
- zarządzania otwartym funduszem emerytalnym,
- zarządzania ubezpieczeniowymi funduszami kapitało

Poruszyłeś bardzo istotną kwestię statusu i licencji doradcy inwestycyjnego w zakresie publicznego obrotu papierami wartościowymi.
W niechlujnej praktyce ogłoszeń "PRACA", pracodawcy nazywają "doradcami inestycyjnymi" sprzedawców (właśnie tak jak nadmieniłeś) jednostek uczestnictwa funduszy powierniczych, polis na życie i funduszy emerytalnych.
To powinno być karalne. Spotkałem kilku takich "doradców inwestycyjnych", którzy nie mieli żadnego pojęcia o inwestycjach kapitałowych, a źródłem ich "wiedzy" na ten temat był laptop i płytkie szkolenia w zakresie NLP.

mustangPL napisał(a):

ProLans napisał(a):Nie całkiem. Nasze przepisy są w pełni dostosowane. Doradca FINANSOWY to właśnie agent. Natomiast doradca INWESTYCYJNY to osoba za którą ten pierwszy mógłby teczkę nosić;) Bardzo często wypowiadałem się na temat tej paskudnej zbieżności nazw. Nieuzasadniona nobilitacja dla tych pierwszych i ewentualny obciach;) dla tych drugich. Myślę że najcelniej powiedzieć SPRZEDAWCA JEDNOSTEK FUNDUSZU.

Polecam też:
"KNF chce wprowadzić certyfikaty dla doradców finansowych" http://media.wp.pl/kat,26...,wiadomosc.html
"10 spraw o których nie powie ci twój doradca finansowy" http://www.finanseosobiste.pl/content/view/406/33/

Owszem polskie przepisy jeszcze tego dokładnie nie okreslaja ale zastanów sie co ty mówisz Kim jest doradzca inwestycyjny a kim doradzca finansowy. Własnie takie matoły jak ty opowiadaja ludziom brednie i wprowadzaja ich w błąd. A agenci to zupełnie inna bajka.

Dla twojej informacji wyjasniam:

Doradca inwestycyjny

Prawo do używania tytułu "doradca inwestycyjny" ma wyłącznie osoba która:
- jest wpisana na listę doradców inwestycyjnych,
- wykonuje zawód. Licencja doradcy uprawnia go do:
- zarządzania cudzym portfelem papierów wartościowych na zlecenie,
- doradzania w zakresie inwestycji w papiery wartościowe,
- zarządzania funduszami inwestycyjnymi,
- zarządzania otwartym funduszem emerytalnym,
- zarządzania ubezpieczeniowymi funduszami kapitało

Matoły?;| Weź wyluzuj. Napisałem przecież że ten tzw. doradca finansowy może za doradcą inwestycyjnym teczkę nosić. Tak, wiem kto to jest doradca inwesycyjny, znam nawet osobiście jednego (to dość trudne bo w Polsce jest ich tylko paruset). Tytuł ten jest chroniony prawnie podobnie jak makler papierów wartościowych. Istnieje zresztą rejestr obu profesji.

Obawiam się że nie przeczytałeś dokładnie posta:) Także uspokajam - brzydzę się tymi tzw. doradcami finansowymi. Do doradców inwestycyjnych mam pełen respekt... bo wiem ile wiedzy wymaga zdobycie takiej licencji.

Zresztą to co wkleiłem, sporo mówi o temacie: "Łatwiej jest zostać doradcą finansowym niż taksówkarzem – dodaje Artur Niewrzędowski z firmy Xelion."

pozdrawiam...