Mój pomysł na inwestowanie na GPW

Witam wszystkich,

Mam na imię Emil (22 lata). Studiuję zarządzanie (2. rok)
Jest to mój pierwszy post na tym dziale, chociaż kiedyś sporo się interesowałem Giełdą. Byłem m.in. na Szkole Giełdowej (organizowanej przez GPW i BZ WBK).
Ostatnio myślę, żeby znów przenieść się na tematy giełdowe. Nie jestem z bogatej rodziny, więc nie przeznaczę 30.000 zł na początek (tak jak czytam o niektórych na tym forum). Myślę, że będzie to ok. 2 tys zł wraz z rachunkiem inwestycyjnym dla studentów. Część tej kwoty będzie zarobiona, część odłożona ze stypendium.

Przejdę do rzeczy.
Chciałbym przedstawić skrótowo mój pomysł na zarobienie pieniędzy inwestując w akcje.

1) TYLKO ANALIZA FUNDAMENTALNA. Nie będę stosował technicznej, ponieważ uważam, że nie jest najlepsza i jakoś mam słabość do analizy fundamentalnej, która znam.
2) OPRACOWUJĘ ZASADY "KONKURSU" NA WYBÓR SPÓŁEK DO PORTFELA. Kiedyś już nad tym siedziałem i musiałbym poszukać tamtych materiałów. Chodzi o to, że chcę przygotować wyraźny sposób oceny każdej ze spółek, które będę analizował od fundamentów. Będę przyznawał punkty ważone, odpowiednio do wskaźników, itp. Chodzi o to, żeby mieć obiektywną i niezależną metodę wyboru spółek, które będę miał w portfelu.
3) WYBIERAM SPÓŁKI. Dokonuję analizy i wyboru spółek do portfela. Powinny być z różnych branż. Ponieważ kwota jest niewielka chciałbym wybrać ok. 5 spółek. Dywersyfikacja portfela => minimalizowanie ryzyka. Wybieram spółki z mWIG40 lub sWIG80. Ewentualnie jakieś indeksy branżowe.
4) OBSERWUJĘ CENY AKCJI WYBRANYCH SPÓŁEK. W odpowiednim momencie kupuję (gdy cena jest stosunkowo niska i korzystna). Inwestuję długoterminowo.
5) NA BIEŻĄCO ŚLEDZĘ SPÓŁKI. Co się w nich dzieje, sprawozdania finansowe, ogólnie również całą branżę, itd. Jeżeli w danej spółce dzieje się coś co mnie niepokoi na dłuższą metę to sprzedaje akcje.
6) NIE SŁUCHAM EKSPERTÓW. Nie oglądam programów tv, nie czytam rekomendacji. Polegam wyłącznie na sobie i na swojej ciężkiej pracy.
7) WYŁĄCZAM EMOCJE, WŁĄCZAM CIERPLIWOŚĆ. Po prostu racjonalnie myślę, i tak też podejmuję decyzje.
8) SZUKAM KOLEJNYCH SPÓŁEK NA INWESTYCJĘ. Jednocześnie odkładam sobie każde możliwe pieniądze.

Proszę o opinie i sugestie na temat propozycji mojej metody.

Pozdrawiam

przy inwestowaniu 400zł sama prowizja wyniesie 1,25% i to tylko w jedną stronę a więc akcje muszą wzrosnąć o 2,5% żebyś wyszedł na zero. Całą resztę już pominę...

strzalka napisał(a):przy inwestowaniu 400zł sama prowizja wyniesie 1,25% i to tylko w jedną stronę a więc akcje muszą wzrosnąć o 2,5% żebyś wyszedł na zero. Całą resztę już pominę...

Absolutnie zgadzam się.
Minimalna prowizja wynosi 5 zł, a więc jest to 1,25%. Ale dodatkowo jeszcze prowizja za sprzedaż.
Mam tego świadomość i godzę się na to.

Póki co, żadnych konkretów jeszcze nie przeczytałem na temat mojej metody...

Ja tylko w kwestii biura, są biura maklerskie z prowizją minimalną 3 zł.

Dzięki.
Wiem, mBank chyba ma coś takiego.

Tylko, że mBank należy do BPH. I sposób w jaki dokonywane są zlecenia nie za bardzo mi się podoba.
A dokładniej mówiąc trzeba założyć eKonto, a z niego zlecenia są przekazywane do Biura Maklerskiego BPH.
Nie rozumiem tego sposobu i trochę mnie to zastanawia, chociaż wiem dlaczego coś takiego zrobili.

Jednak mBank po aferze z kredytami (we frankach szwajcarskich) stracił dużo zaufania społecznego. Również u mnie.
Ma ktoś może w mBanku rachunek brokerski? Mógłby podzielić się wrażeniami?

Nigdy mBank nie należał do BPH, należy do grupy BRE Bank. W każdym banku masz oddzielny rachunek brokerski od normalnego ROR-a. Mam konto w mBanku jak i w aliorze (w obydwóch rachunki brokerskie) i nie mam problemów. Wiadomo, ze eMakler jest ubogi, brak wykresów, wiadomości z giełd, różnych opcji. Coś w tym ma się zmienić pod koniec roku. W większości korzystam z aliorowskiego opartego na NOL3.

Co do zaufania mBanku, to niestety czyta się co podpisuje to raz, a dwa nigdy bym się nie zgodził na oprocentowanie które jest ustalane decyzją zarządu. Wiadomo, że zarząd będzie działał z korzyścią dla banku a nie dla klientów. Dla nich to czysty biznes był na tym.

Robert napisał(a):Nigdy mBank nie należał do BPH, należy do grupy BRE Bank

Pomyliłem nazwy ;)

Robert napisał(a):Wiadomo, ze eMakler jest ubogi, brak wykresów, wiadomości z giełd, różnych opcji.

Tego nie wiedziałem. Ale szczerze mówiąc nie wiem na ile by mi się przydały takie rzeczy.

Robert napisał(a):Mam konto w mBanku jak i w aliorze

Jaka jest minimalna opłata w Aliorze?

Robert napisał(a):Co do zaufania mBanku, to niestety czyta się co podpisuje to raz, a dwa nigdy bym się nie zgodził na oprocentowanie które jest ustalane decyzją zarządu.

No i z tym pozostaje mi się zgodzić.

Pozdrawiam

Wykresy, dane, to się czasem przydaje, zawsze jakoś tak ładniej wygląda :)

Cennik aliorbanku dotyczący usług maklerskich znajdziesz poniżej
http://www.aliorbank.pl/pl/biuro_makler ... _brokerski

Jeśli chodzi o konto ROR w AL (Alior Bank) to przelewy, prowadzenie konta, wszystkie bankomaty - to masz za darmo. Płacisz za kartę debetową 5 lub 9 zł (szczegóły http://www.aliorbank.pl/pl/klienci_indy ... kata_nocna)
Możesz zamknąć kartę w systemie transakcyjnym jak jej nie potrzebujesz i wtedy masz konto za prawdziwe 0 zł bez żadnych gwiazdek. Sam tak zrobiłem.

Siedzę troche czasu w tej tematyce i uważam że pomysł nie jest zły.

Co do wysokiej (1,25% ) prowizji, fakt jest wysoka, ale biorąc pod uwagę średnio lub długo terminowy okres inwestowania ( 5-10 lat) ta prowizja nie jest wysoka, ponieważ oczekiwana stopa zwrotu z tej inwestycji sięgnie 20-50 % a nawet więcej. Dobrze jest też wybierać spółki, które płacą regularnie dywidende, wtedy pokrycie kosztów prowizji będziesz uzyskasz po pierwszej dywidendzie, następne będą tylko czystym zyskiem.

Ogólnie moim zdaniem analiza fundamentalna jest okej przy inwestycjach długoterminowych, analizy technicznej powinieneś użyc w momencie wejścia na rynek ( poczekać na korektę, która prędzej czy puzniej nadzejdzie).

Dobrym sposobem na inwestowanie długo terminowe jest przeznaczanie miesięcznie pewnej określonej kwoty na zakup akcji i ustalenie sobie celu inwestycyjnego, np 10 000 akcji spółki x, która fundamentalnie najlepiej stoi.

Robert napisał(a):Wykresy, dane, to się czasem przydaje, zawsze jakoś tak ładniej wygląda :)

Cennik aliorbanku dotyczący usług maklerskich znajdziesz poniżej
http://www.aliorbank.pl/pl/biuro_makler ... _brokerski

Jeśli chodzi o konto ROR w AL (Alior Bank) to przelewy, prowadzenie konta, wszystkie bankomaty - to masz za darmo. Płacisz za kartę debetową 5 lub 9 zł (szczegóły http://www.aliorbank.pl/pl/klienci_indy ... kata_nocna)
Możesz zamknąć kartę w systemie transakcyjnym jak jej nie potrzebujesz i wtedy masz konto za prawdziwe 0 zł bez żadnych gwiazdek. Sam tak zrobiłem.

Dzięki za pomoc.
Pozdrawiam

Dzięki za posta. Bardzo konkretny.

maq8500 napisał(a):Co do wysokiej (1,25% ) prowizji, fakt jest wysoka, ale biorąc pod uwagę średnio lub długo terminowy okres inwestowania ( 5-10 lat) ta prowizja nie jest wysoka, ponieważ oczekiwana stopa zwrotu z tej inwestycji sięgnie 20-50 % a nawet więcej

I to jest właśnie to! Dlatego "strzalka" napisałem, że na taką prowizję się godzę.

maq8500 napisał(a):Dobrze jest też wybierać spółki, które płacą regularnie dywidende, wtedy pokrycie kosztów prowizji będziesz uzyskasz po pierwszej dywidendzie, następne będą tylko czystym zyskiem.

Dobrze wiedzieć :)
Przemyślę tą radę.

maq8500 napisał(a):analizy technicznej powinieneś użyc w momencie wejścia na rynek ( poczekać na korektę, która prędzej czy puzniej nadzejdzie)

To również przemyślę.

maq8500 napisał(a):Dobrym sposobem na inwestowanie długo terminowe jest przeznaczanie miesięcznie pewnej określonej kwoty na zakup akcji i ustalenie sobie celu inwestycyjnego, np 10 000 akcji spółki x, która fundamentalnie najlepiej stoi.

I ta rada podoba mi się najbardziej :)
Z niej na pewno skorzystam :)

Dzięki za pomoc.
Pozdrawiam

1) TYLKO ANALIZA FUNDAMENTALNA. Nie będę stosował technicznej, ponieważ uważam, że nie jest najlepsza i jakoś mam słabość do analizy fundamentalnej, która znam.

Jeżeli skupisz się tylko na analizie fundamentalnej to zabierasz sobie połowe informacji o spółce. Poczytaj troche o oscylatorach, średnich kroczących, wcale nie musisz wyliczac tego sam, np. w gazecie parkiet robią to za Ciebie, są też strony internetowe, programy. Ja bardziej wierze w analize techniczną, bo to ludzkie emocje sterują ceną akcji, a te są powtarzalne w dłuższym okresie czasu, ale każdy ma swoje zdanie.

3) WYBIERAM SPÓŁKI. Dokonuję analizy i wyboru spółek do portfela. Powinny być z różnych branż. Ponieważ kwota jest niewielka chciałbym wybrać ok. 5 spółek. Dywersyfikacja portfela => minimalizowanie ryzyka. Wybieram spółki z mWIG40 lub sWIG80. Ewentualnie jakieś indeksy branżowe.

Ze względu na prowizje wybierz lepiej 1-2 spółki. Dywersyfikacja portfela => minimalizowanie ryzyka - kompletna bzdura . Nie wiem skąd się wzięło przekonanie, że posiadanie większej ilości spółek jest bezpieczniejsze (no chyba , że chcesz grac na New Connect, ale pisałeś raczej pewniejsze spółki). Dajmy na to , że np. sWIG40 spadł o 1,5% . Teraz na logike dlaczego posiadając 5 spółek z tego indeksu miałbyś się czuc bezpieczniej, niż w przypadku posiadania 1 ?? Przecież to jest średni spadek wszystkich spółek indeksu? Na moje lepiej upolowac jakieś 2 perełki niż na siłe szukac 5 spółek żeby się "zabezpieczyc"

4) OBSERWUJĘ CENY AKCJI WYBRANYCH SPÓŁEK. W odpowiednim momencie kupuję (gdy cena jest stosunkowo niska i korzystna). Inwestuję długoterminowo.

Z taką kwotą nie wiele zyskasz, niestety. Chodźby WIG rósł średnio co roku o 20% to po 5 latach będziesz miał niecałe 5 tysiaków, nie licząc prowizji i podatków . Więc wynik raczej marny, chyba że chcesz odkładac na emeryture. Raczej żadna spółka w tak długim czasie nie wybije się znacząco poza średnią wzrostu. Lepiej grac częściej , wyszukiwac niedowartościowane spółki i wycofywac się szybko , nim nie będzie spadków.

6) NIE SŁUCHAM EKSPERTÓW. Nie oglądam programów tv, nie czytam rekomendacji. Polegam wyłącznie na sobie i na swojej ciężkiej pracy

fakt ekspertów i rekomendacji nie warto słuchac, ale co do tv to się nie zgodze. Przeanalizuj sobie jak szybko zmienia się kurs akcji jak np. podadzą jakąs informacje negatywną w TVN CNBC biznes. Pamiętam jak pewnego dnia z rana podali, że kolastyna złożyła wniosek o upadłośc i TKO na początku był na poziomie -99,7 % , albo że ZNTK Łapy podpisały umowe z jakimiś Arabami, od razu kurs do góry o kilkadziesiąt procent, czy też może że jakiś znany inwestor wchodzi do spółki, zobacz co wtedy się dzieje. Podałem skrajne przypadki, ale myśle, że jednak warto patrzec na takie info, bo przecież ludzie zawsze kierują się emocjami.


Ogólnie nie wiem jakie masz oczekiwania co do inwestycji, ale z takim kapitałem to radziłbym ci zainteresowac się kontraktami terminowymi. W sam raz kasy na jeden kontrakt. Sam jestem w podobnej sytuacji bo mam niewiele ponad 3 tyś. podjąłem jednak ryzyko gry na kontraktach, puki co z bardzo dobrym skutkiem, ale decyzja należy do Ciebie, pozdrawiam.

Dzięki za uwagi. Bardzo konkretne :)

1) Przemyślę to.
3) Dobra, zakładając, ze indeks sWIG40 spadł o 1,5% jakie jest prawdopodobieństwo, że w ten sposób straciły wszystkie spółki? Jakieś dobre musiały wzrosnąć, inne musiały spaść. Jeżeli mam 1 dobrą spółkę i "dotkną" ją spadki mam stratę. Jeżeli mam 5 dobrych spółek to może się zdarzyć, że któraś z nich straci, ale reszta to odrobi. Mówimy tutaj tylko o DOBRYCH spółkach. Oczywiście na siłę nic nie będę wybierał: jeżeli nie będzie żadnej dobrej nie zainwestuję w żadną.
4) Regularnie inwestuję kolejne pieniądze.
6) Owszem, przy spekulacji to jest przydatne.

Pozdrawiam

Indeks WIG20 spadnie o wiele więcej w tym roku, nie radzę teraz inwestować w ten indeks

a moze lepiej przejsc na FOREX :> mozna wystartowac z mniejszym kapitalem :>
a co do gieldy polecam serial wall street warriors ktory byl transmitowany na kanale planete

Przeczytaj również posty podobne do tematu "Mój pomysł na inwestowanie na GPW":

- INWESTOWANIE
- Inwestowanie
- Inwestowanie na giełdzie
- Inwestowanie w monety
- Inwestowanie pieniędzy