Pranie brudnych pieniędzy - idiotyzm?

Właśnie oglądalem film i standardowo mafia srafia itp oraz pranie brudnych pieniedzy
Jako że nie do końca rozumiem co i jak to poszukałem w google i co? NIC co by miało logiczne wytłumaczenie...

Zawsze myślałem że oznacza to zalegalizowanie kasy przez zaplacenie podatku od tej kasy ale okazuje sie ze to przelewanie kasy na konto ponizej kwoty przy ktorej przelewy sa rejestrowane...
Wchodzę na swój mbank i patrze na historie konta - pokazuje kazdy przelew nawet 2 zł...

Co daje więc przelewanie tej kasy w kwotach ponizej kwot wymagajacych rejestrowania jak i tak widać ile przyszlo i od kogo?
Przeciez nie kupi nikt betleja za 1 mln zl jak nie pracuje bo i tak go zlapia - po co komu pieniadze z ktorych nie mozna kozystac?

Wescie mi wyjasnijcie bo nie kumam...

z tego co wiem wszystkie tranzakcje powyzej 10 000 eura sa rejestrowane immienie, tak samo jak zakup takich kwot w kantorach
nie znam istoty tego filmu ale w praniu brudnych pieniedzy chodzi oto aby zalegalizowac nielegalna sume np. masz milion pln
przepuszczasz to przez bar, kino, kwiaciarnie, na takie uslugi oczywiscie masz koszty i faktury ktore łatwo zweryfikowac czy zakupiles i sprzedales towar
ale np usługi automaty, wyceny prawne szkolenia szeroki pole do popisu

To nie jest pranie brudnych pieniędzy. Pranie brudnych pieniędzy to legalizacja pieniędzy z przestepczej działalności przy pomocy trudnych do wykrycia operacji jak np. prowadzenie działalności usługowej czy odkupieniu kuponu totka od osoby która wygrała.

Mateusz napisał(a):To nie jest pranie brudnych pieniędzy. Pranie brudnych pieniędzy to legalizacja pieniędzy z przestepczej działalności przy pomocy trudnych do wykrycia operacji jak np. prowadzenie działalności usługowej czy odkupieniu kuponu totka od osoby która wygrała.

Dokładnie, Ktoś sprzedaje narkotyki i ma z tego jakiś zysk. Potem za te pieniądze kupuje np samochód, ale skąd on na ten samochód miał ?- pyta Urząd Skarbowy Zatem ma jakiś interes który może ledwie chodzić lub nawet generować niewielkie straty a wykazuje, ze interes kwietnie i że pieniądze ma właśnie z tego interesu a nie narkotyków. To oczywiście uproszczony do granic przykład ale pokazuje istotę sprawy.

Pranie brudnych pieniędzy to zamierzone działania dowolnej osoby polegające na:
- Konwersji lub przekazaniu wartośći majątkowych pochodzących z działalności o charakterze przestępczym, w celu ukrycia lub zatajenia bezprawnego ich pochodzenia albo udzielaniu pomocy osobie, która bierze udział w takiej działalności.
- Ukryciu lub zatajeniu prawdziwego charakteru, źródła, miejsca przechowywania, lub praw związanych z wartościami majątkowymi pochodzącymi z przestępwstwa.
- Nabyciu, objęciu w posiadanie albo używanie wartości majątkowych pochodzących z przestepstwa
- Współuczestniczenie, usiłowanie popełnienia, pomocnictwie, które wymieniłam.

Żródła prania pieniędzy:
- handel narkotykami i ich produkcja, nielegalny obrot paliw, przemyt, łapówki, haking komputerowy, wyłudzenia podatkowe i handel bronią.

Metody prania brudnych pieniędzy:
- REFINING - wymiana banknotów - spore sumy wpłacane do banku w dużej ilości banknotów o niskim nominałach.
- wymiana walut - jak poprzednio małymi porcjami wymieniają jedną walutę na drugą, które nie są rejestrowane.
- smurfing czyli rozdrabnianie transakcji gotówkowych poniżej kwoty rejestrowanej
- mieszanie dochodów pochodzących ze żródeł legalnych z dochodami pochodzącymi ze żródeł nielegalnymi


Kochani kwota rejestrowana to 15 tys EURO. Banki mogą rejestrować też mniejsze kwoty, ale muszą te powyżej 15 tys euro.

Jeżeli dziennie twoje wpływy będą powyzej kwoty rejestrowanej to bank tak czy siak wyślę taką informację do US, nie ważne czy bedzie to w 10 czy 100 transakjach.

Ejże.
Bank nigdy, ale to nigdy sam z siebie nie wysyła żadnych informacji do US.
Rejestrowanie nie polega na informowaniu, a już na pewno instytucja którą bank informuje, jest US.

Wielkot napisał(a):Ejże.
Bank nigdy, ale to nigdy sam z siebie nie wysyła żadnych informacji do US.
Rejestrowanie nie polega na informowaniu, a już na pewno instytucja którą bank informuje, jest US.

Dziwna sprawa każdego piątku przetwarzam dane, tworzę raport systemowy i wysyłam go do us. Ja weryfikuję wpłaty i przelewy przy kasach. Panie w centrali monitorują transakcje online.

Przepraszam za wprowadzenie w błąd
Raportowanie następuje do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Ten natomiast po wykryciu nadużycia inforumje Us, prokuraturę i inne organy śledcze. Nie mniej jednak Urząd skarbowy otrzymuje informację od GIIF w przypadku gdy na występują anomalie tj na konta zwykłe wpływają dochody pochądze z dzialalności itd

No ok - ale co daje wplacanie do banku w kwotach nizszych niz te rejestrowane? Przeciez pieniadze i tak nie beda "wyprane" i samochodu raczej za nie nie wypada kupowac...

gumamen napisał(a):No ok - ale co daje wplacanie do banku w kwotach nizszych niz te rejestrowane? Przeciez pieniadze i tak nie beda "wyprane" i samochodu raczej za nie nie wypada kupowac...

To własnie jest smurfing, jest to dośc popularna metoda, spotykana na codzień.
Spryciarze robią tak. Wpłacają dziennie nawet po kilkanaście razy na swoje konta kwoty poniżej 15 tys euro, Każda z tych płat teoretycznie nie powinna być rejestrowana.
Pracownik banku przed wpłatą ma obowiązek sprawdzić historię rachunku, i wychwicić tego rodzaju oszustwo, widząc że klient wpłacał danego dnia kilka razy np po 20 tys powinien ową transakcję zgłosić do rejestracji, ponieważ suma wpłat jednego dnia przewyższa tą kwotę. Niestety nie wszyscy pracownicy sa wyczuleni.
Naciągacze zwykle albo osobiście wpłacają gotówke na swoje konta albo płacą grosze osobom podstawionym które owa wpłatę robią w ich imieniu. Czasami tez płacą ludziom by te zakładały konta a ich robili pełnomocnikami, wpłaca się wysokie kwoty ale ponizej kwoty rejestrowanej i przelewają dalej.

ale to i tak nie sa wyprane pieniadze bo sarbowy o podatek sie moze prosic :D

Jednym sprawdzonym sposobem jest zainwestowanie w firmę w tzw raju podatkowym. W takim kraju nikt nikogo nie pyta skąd ma fundusze. Jedziesz do emiratów, zakładasz konto, wpłacasz sobie tam milion euro, następnie idziesz zarejestrować firmę Zenek i Franek Ltd i inwestujesz w Polsce jako firma z emiratów i guzik Ci można zrobić. Oczywiście pozostaje kwestia wywozu pieniędzy, ale na to też są sprawdzone sposoby...

Co to jest pranie pieniedzy? Jak ukradniesz duza banke i kupisz sobie 2 mieszkania po 250 tys kazde i nowego mietka S-ke za 500 tys...(bedac przy tym na zasilku, bezrobociu) to masz fiskusa na karku...a jak otworzysz jakis sklep badz kilka sklepow za te banke...i pozniej znowu sobie ukradniesz kilka baniek i kupisz mietka s-ke i kilka mieszkan to fiskus nic ci nie zrobi...bo przeciez jestes biznesmenem....masz firme,masz sklepy...stac cie...

gumamen napisał(a):ale to i tak nie sa wyprane pieniadze bo sarbowy o podatek sie moze prosic :D

Transakcja poniżej 15 tys zł nie jest rejestrowana więc fiskus tak od razu się nie dowie o takich sumach. Banki nie mają ani pracowników ani ochoty sprawdzać każdego klienta który wpłaca dziennie po kilkanaście razy mniejsze kwoty. Po co robic sobie kłopoty. Do tego powinna być wyszkolona każda kasjerka która ma obowiązek wyłapać taką transakcje i ją zarejestrować (bo jeżeli obojętnie jaka transakcja wzbudza podejrzenie kasjer ma możliwość ją zarejestrować). W każdym banku / oddziale są tez powołani koordynatorzy którzy sprawdzają wyrywkowo transakcje i szukają anomali.

jEŻEli ktoś jest sprytny to przez bank może wyprać bardzo sporą kwotę pieniędzy, a nie łudzmy się w bankach pracują osoby niedouczone, młodziki bez doświadczenia. Zresztą szkoda słów

praniem kasy zajmują się ludzie, którzy są mistrzami absolutnie mistrzami w swojej dziedzinie - i nawet z najtrudniejszej operacji wykonają sukces i kasa będzie krótko mówiąc "czysta". I nie przeszkadza w tym nawet monitorowanie przesyłanych pieniędzy:/

Przeczytaj również posty podobne do tematu "Pranie brudnych pieniędzy - idiotyzm?":

- Jak nazywa się pranie pieniędzy ze skradzionych kart?
- Pranie i Czyszczenie tapicerek samochodowych, pranie dywanów
- Sądowy Idiotyzm - zwolnienie od kosztów sądowych
- Pranie wykładzin
- pranie tapicerki i polerowanie aut